KANSAS CITY, MO — Batas waktu untuk mengajukan pengembalian pajak federal tinggal beberapa hari lagi, dan mudah-mudahan proses itu sudah ada di kaca spion Anda.
Ahli pajak menawarkan 5 Tip Teratas sebelum batas waktu pengajuan federal
Namun jutaan orang masih memiliki pekerjaan yang harus diselesaikan sebelum tanggal 15 April, dan saya ingin mendapatkan beberapa ide tentang hal-hal yang perlu diingat.
Saya berbicara dengan Alison Flores, Direktur The Tax Institute di H&R Block di Kansas City. Saya ingin mengetahui lima hal terbesar yang diharapkan dilakukan oleh para pembuat pajak, atau dilakukan secara berbeda, ketika mengajukan pengembalian pajak.
Kelima tips yang dia bagikan mungkin tampak seperti pengetahuan umum, namun berdasarkan percakapan kami, tips tersebut mewakili area terbesar yang dapat ditingkatkan oleh banyak orang.
Tip 1) Jangan menunggu sampai menit terakhir.
“Pada menit terakhir, tanggal 15 April, kami melihat adanya lonjakan,” kata Flores kepada saya. “Walk-in, orang-orang menelepon kami, mencoba meluangkan waktu di kalender kami untuk membantu mereka mengurus pajak. Sering kali, orang ini adalah orang yang mencobanya sendiri, dan mereka mengalami kebuntuan, dan mereka harus mengajukan laporan pada saat-saat terakhir.”
Ya, jika Anda membaca ini dan belum mengajukan, Anda sudah termasuk dalam kategori ini. Namun Flores mengatakan kepada saya bahwa ada banyak orang yang bahkan belum mulai bekerja setelah mereka kembali hingga tanggal 15 April.
Dia mengatakan bahwa mereka meminta klien mereka untuk memiliki semua dokumentasi mereka pada akhir bulan Maret. Dan, untuk referensi di masa mendatang, ingatlah bahwa Anda dapat mengajukan pengembalian di awal tahun. Dengan begitu, terutama jika Anda berhutang, Anda dapat menganggarkan dana sesuai jumlah yang akan dibayarkan, dan kemudian membayarnya pada bulan April.
Tip 2) Jangan lewatkan kredit yang memenuhi syarat untuk Anda terima.
Tentu saja, undang-undang baru setiap tahun dapat menambah atau menghapus kredit tertentu, dan kami melakukan yang terbaik untuk memastikan Anda mengetahui perubahan tersebut.
Namun Flores mengatakan kepada saya bahwa salah satu kehilangan terbesar setiap tahunnya adalah kredit pendapatan yang diperoleh.
“Dengan kredit pendapatan yang diperoleh, bisa dikembalikan. Jadi kredit ini bisa diperoleh meski tidak berhutang pajak,” ujarnya. “Jadi, bagi orang dewasa lajang pada umumnya, jika Anda berpenghasilan sangat rendah, Anda mungkin tidak perlu melakukan pemotongan pajak untuk mendapatkan pengembalian dana, Anda mungkin tidak berhutang pajak, Anda mungkin tidak perlu mengajukan permohonan. Namun Anda mungkin memenuhi syarat untuk mendapatkan kredit yang dapat dikembalikan yang biasanya berjumlah $300-$800, yang dapat Anda peroleh kembali tanpa membayar apa pun.”
Flores mengatakan kepada saya bahwa sekitar 20% pembayar pajak tidak mengklaim kredit yang berhak mereka terima.
Tip 3) Secara akurat mencerminkan perubahan besar dalam hidup dalam pengembalian pajak Anda.
Flores mengidentifikasi empat peristiwa besar dalam hidup yang dapat berdampak besar pada pajak Anda: pernikahan, perceraian, kelahiran anak, dan seorang anak yang terlalu tua untuk dimasukkan dalam pengembalian pajak Anda.
Perceraian bisa menjadi hal yang paling rumit, karena berbagai alasan.
“Kalau Anda masih dalam proses perceraian, itu belum final. Dari segi pajak, Anda mungkin akan mendapat manfaat jika mengajukan bersama-sama sebelum perceraian itu final,” kata Flores kepada saya. “Dan itu sangat sulit untuk disatukan ketika Anda mencoba untuk membagi semuanya. Sedangkan jika Anda mengajukan secara terpisah, kami menyebutnya sebagai pengajuan pengembalian terpisah yang sudah menikah. Anda berhak mendapatkan manfaat pajak yang jauh lebih sedikit, jadi ada banyak batasan pada status itu.”
Tip 4) Ingatlah untuk menyertakan SEMUA dokumen yang diperlukan.
Kita hidup di era digital, dan saat ini kemungkinan besar Anda mengirimkan semua dokumentasi pajak yang diperlukan ke pembuat pajak Anda secara elektronik. Lewatlah sudah hari-hari bagi sebagian besar orang untuk menyimpan setumpuk kertas di rak antara bulan Januari dan April.
Namun jangan jadikan transfer digital menjadi alasan Anda lupa dokumen penting. Flores memberi tahu saya bahwa formulir terbesar yang dia lihat setiap tahun adalah Formulir 1098, yang merinci bunga apa pun yang dibayarkan atas pinjaman mahasiswa federal.
Saya juga bertanya kepadanya tentang mata uang kripto, yang semakin banyak orang mulai gunakan sebagai investasi.
“Jadi, kalau Anda kehilangan uang, itu adalah kerugian. Kami masih bisa mengenakannya pada pajak Anda, dan itu membantu pajak Anda,” kata Flores. “Banyak orang berpikir, ‘Oh, saya kehilangan uang, saya tidak perlu khawatir.’ Kenyataannya, hal ini dapat menghemat uang kami untuk pajak Anda saat kami melaporkan kerugian tersebut. Ini seperti kerugian investasi. Jika Anda kehilangan uang pada saham, kami ingin mengetahuinya sehingga kami dapat memperoleh kerugian tersebut sebagai imbalannya. Hal yang sama dengan kripto.”
Satu lagi informasi menarik yang perlu diingat—taruhan olahraga. Jika Anda menghasilkan uang dengan melakukan hal itu pada tahun 2025, itu akan dikenakan pajak pada tahun Anda menghasilkan uang tersebut. Mungkin Anda mendapatkan satu atau dua kemenangan besar, dan uang tersebut masih tersimpan di aplikasi atau akun pilihan Anda. Uang tersebut akan dikenakan pajak pada tahun Anda menghasilkan uang tersebut, bukan pada tahun Anda menguangkannya, dan mentransfernya ke rekening bank Anda.
Tip 5) Lindungi diri Anda dari pencurian identitas.
Tip umum lainnya saat ini, tapi seperti apa sebenarnya pengajuan pengembalian pajak. Flores memberi tahu saya bahwa penjahat akan menggunakan nomor jaminan sosial Anda, tetapi hanya dengan memasukkan nomor acak ke sistem IRS, untuk mengajukan pengembalian sebagai Anda. Itu berarti berpotensi mencuri pengembalian dana Anda.
Dia menawarkan beberapa tips untuk menghindari hal itu.
“Mengajukan pengembalian pajak Anda segera setelah Anda memiliki semua dokumen adalah langkah pertama yang dapat Anda ambil untuk mengamankan pengembalian pajak itu untuk diri Anda sendiri,” kata Flores. “Yang kedua adalah mendapatkan nomor identifikasi pribadi perlindungan identitas, atau PIN IP dari IRS. Dan itu mudah dilakukan, dan kami dapat membantu Anda mendapatkan salah satunya. Saat Anda melakukannya, Anda memiliki nomor PIN yang harus Anda sertakan saat pengembalian agar IRS dapat menerimanya.”
Semoga salah satu tips berikut ini dapat membantu Anda dalam kepulangan Anda, baik tahun ini maupun tahun-tahun mendatang.
Namun Flores menekankan bahwa masih ada waktu untuk menghubungi profesional jika Anda membutuhkan bantuan.
