Menjelang batas waktu pajak 15 April, biasanya Anda melihat kembali laporan pajak Anda dan menemukan beberapa hal yang Anda harap dapat Anda lakukan secara berbeda.
Namun sebelum Anda panik, penting untuk mengetahui bahwa meskipun beberapa kesalahan mudah diperbaiki, kesalahan lainnya jauh lebih sulit diubah setelah pengembalian Anda ada di tangan IRS.
Kuncinya adalah mengetahui kesalahan mana yang patut diperbaiki. Dalam beberapa kasus, terburu-buru mengubah detail kecil dapat memperpanjang waktu pemrosesan hingga berbulan-bulan, hanya untuk menghasilkan hasil yang sama. Berikut informasi lebih lanjut yang perlu diketahui.
Dari saja $107,88 $24,99 untuk Keuangan Pribadi Kiplinger
Menjadi investor yang lebih cerdas dan berpengetahuan lebih baik. Berlangganan dari saja $107,88 $24,99, plus dapatkan hingga 4 Edisi Khusus
KLIK UNTUK MASALAH GRATIS
Mendaftarlah untuk menerima Buletin Gratis Kiplinger
Raih keuntungan dan sejahtera dengan saran ahli terbaik mengenai investasi, pajak, pensiun, keuangan pribadi, dan banyak lagi – langsung ke email Anda.
Untung dan sejahtera dengan saran ahli terbaik – langsung ke email Anda.
Apa yang dapat Anda ubah pada pajak Anda setelah Anda mengajukannya
Beberapa pembaruan dapat dilakukan setelah pengembalian Anda dikirimkan. Namun, dalam banyak kasus, IRS mengharuskan pengajuan pengembalian yang diubah menggunakan Formulir 1040-X.
Pemicu umum perlunya perubahan meliputi:
- Melaporkan Pendapatan yang Hilang: Hal ini biasa terjadi jika 1099 atau W-2 datang terlambat atau diperbarui setelah Anda menekan tombol kirim.
- Peristiwa Kehidupan: Perubahan signifikan, seperti pernikahan, kelahiran, atau adopsi, atau kematian orang yang dicintai, dapat mengubah status dan kelayakan pengajuan Anda secara mendasar.
- Kerabat yang Memenuhi Syarat: Menyadari setelah mengajukan bahwa Anda memberikan lebih dari setengah dukungan untuk orang tua lanjut usia dapat membuka Kredit $500 untuk Tanggungan Lainnya.
- Memaksimalkan Kredit: Pengawasan kecil terhadap tempat tinggal atau usia anak dapat berarti kehilangan Kredit Pajak Anak sebesar $2.200. Atau jika Anda mengajukan sebelum sekolah mengirimkan formulir 1098-T terakhir, Anda mungkin melewatkan Kredit Pajak Peluang Amerika (AOTC), yang dapat mengurangi tagihan pajak Anda hingga $2.500.
Contoh: Kapan harus mengubah pengembalian Anda
Situasi: Anda mengajukan pada bulan Februari, tetapi pada bulan Maret, Anda menyadari bahwa Anda lupa mengklaim potongan baru untuk bunga pinjaman mobil atau upah lembur yang memenuhi syarat.
Hasilnya: Karena pemotongan baru pada tahun 2025 ini dapat secara langsung menurunkan penghasilan kena pajak Anda, mengajukan 1040-X kemungkinan besar layak untuk ditunggu. Ini bisa meningkatkan pengembalian dana Anda hingga ratusan dolar.
Catatan: Ini adalah contoh sederhana. Apakah Anda harus mengubah pengembalian Anda akan bergantung pada situasi pajak spesifik Anda.
Secara keseluruhan, jika suatu perubahan memengaruhi utang Anda kepada IRS atau jumlah uang yang Anda peroleh kembali, biasanya hal itu perlu diperbaiki. Namun, jika Anda tidak yakin, berkonsultasi dengan profesional pajak dapat membantu Anda memutuskan apakah perhitungan tersebut membenarkan dokumen tambahan.
Apa yang lebih sulit untuk diubah setelah Anda mengirimkan pengembalian Anda
Beberapa keputusan secara efektif terkunci setelah pengembalian Anda diajukan, terutama setelah batas waktu Hari Pajak berlalu.
Pemilihan pajak dan pilihan pengajuan tertentu hanya tersedia hingga batas waktu pengajuan awal. Namun, begitu jendela itu tertutup, kemampuan Anda untuk mengubah arah menjadi terbatas, bahkan jika informasi baru terungkap.
Beberapa contoh:
- Aturan Bersama untuk Terpisah: Jika Anda dan pasangan Anda mengajukan pengembalian bersama, biasanya Anda tidak dapat berubah pikiran dan beralih ke “Pengajuan Menikah Secara Terpisah” setelah batas waktu 15 April telah berlalu.
- Pemilu yang Tidak Dapat Dibatalkan: Pilihan teknis tertentu, seperti memilih untuk tidak melakukan “pengembalian kerugian operasional bersih” atau metode akuntansi bisnis tertentu, sering kali bersifat permanen setelah diserahkan pada pengembalian asli.
- Aturan 65 Hari untuk Perwalian: Jika Anda seorang wali, peluang untuk “mendorong” pendapatan tahun 2025 kepada penerima manfaat guna menurunkan tagihan pajak perwalian (dikenal sebagai pemilu 65 hari) ditutup pada awal Maret. Jika Anda melewatkan jendela itu, Anda tidak dapat “mengubah” cara Anda kembali lagi nanti.
Kapan harus memperbaiki kesalahan perpajakan – dan kapan harus membiarkannya
Khususnya, tidak setiap kesalahan mengharuskan Anda mengajukan pengembalian yang diubah. Seringkali, IRS menangkap dan memperbaiki kesalahan matematika sederhana untuk Anda.
Seperti yang dilaporkan Kiplinger, berdasarkan Undang-undang IRS MATH yang baru-baru ini disahkan, lembaga tersebut kini diharuskan lebih transparan mengenai perbaikan “otomatis” ini.
Jika IRS menyesuaikan pengembalian Anda, mereka harus mengirimi Anda pemberitahuan terperinci yang menjelaskan dengan tepat jalur mana yang mereka ubah dan alasannya, memberi Anda jangka waktu 60 hari yang jelas untuk tidak setuju dengan penilaian mereka.
Contoh: Kapan harus membiarkannya
Situasi: Anda menyadari bahwa Anda secara tidak sengaja mengetik “$5.200” dan bukannya “$2.500” untuk satu baris pendapatan, namun perangkat lunak pajak Anda telah mendeteksi perbedaan dalam total akhir Anda.
Hasilnya: Jika itu adalah “kesalahan transposisi” yang tidak mengubah pajak final terutang Anda, IRS kemungkinan akan merekonsiliasinya selama pemrosesan. Mengajukan amandemen untuk perubahan $0 hanya akan membuat pengembalian Anda terlambat dalam jangka waktu 20 minggu tanpa alasan.
Untuk informasi lebih lanjut, lihat laporan Kiplinger: Membuat Kesalahan dalam Pengembalian Pajak? Undang-undang IRS Baru Dapat Membantu Anda Melawan.
Keseluruhan? Jika kesalahan tersebut tidak mengubah kewajiban pajak atau pengembalian dana Anda, mengajukan amandemen mungkin tidak sebanding dengan potensi penundaan pemrosesan.
Namun perlu diingat, contoh di atas adalah contoh sederhana. Situasi perpajakan spesifik Anda akan menentukan apakah pengembalian yang diubah masuk akal.
Apa yang terjadi ketika Anda mengajukan pengembalian yang diubah
Pengembalian yang diubah membutuhkan waktu lebih lama untuk diproses dibandingkan pengajuan standar.
Meskipun beberapa amandemen elektronik bergerak lebih cepat, IRS secara resmi memberikan jangka waktu 16 hingga 20 minggu untuk pemrosesan penuh.
Dalam beberapa kasus, pakar pajak menyarankan untuk menunggu hingga pengembalian yang Anda ajukan telah diproses dan Anda telah menerima pengembalian dana awal (jika ada) sebelum mengajukan pengembalian yang diubah.
Apa yang dapat memicu IRS menandai pengembalian Anda untuk ditinjau?
Jika penghasilan Anda yang dilaporkan tidak sesuai dengan yang tercatat di IRS (dari pemberi kerja atau bank), sistem mungkin menandai pengembalian Anda. “Ketidakcocokan” ini adalah penyebab utama penundaan dan sering terjadi pada pekerjaan lepas atau akun investasi.
Ketika pengembalian ditandai karena ketidakkonsistenan atau verifikasi identitas, pengembalian akan dipindahkan ke antrean peninjauan manual.
Meluangkan beberapa menit ekstra untuk memastikan 1099 Anda sesuai dengan pengajuan Anda dapat mencegah pengembalian dana Anda tertahan dalam simpanan selama berbulan-bulan.
Mengubah pengembalian pajak Anda setelah mengajukan: Intinya
Mengajukan pajak adalah sebuah langkah besar, namun tidak selalu merupakan langkah final bagi semua orang.
Dengan memahami apa yang diperbaiki IRS secara otomatis dan apa yang memerlukan 1040-X, Anda dapat menghindari penundaan pemrosesan IRS yang tidak perlu dan membuat keputusan yang lebih percaya diri tentang uang Anda.
Baca selengkapnya
Jangan Lakukan 5 Kesalahan Umum Ini pada SPT Anda
8 Perubahan Pajak Besar yang Perlu Diketahui Sebelum Anda Mengajukan
Jadwal Pengembalian Pajak IRS 2026: Kapan Pengembalian Dana Anda Tiba?
7 Kebiasaan Buruk Pajak yang Harus Dihindari Saat Ini
