Perjalanan investasi Warren Buffett sangat melegenda dan mengubah ‘Oracle of Omaha’ menjadi salah satu miliarder terkaya di dunia.
Namun untuk mencapai kebebasan finansial saat ini, investor hanya perlu membangun sebagian kecil dari timbunan harta karun tersebut. Dan dengan mengikuti jejak Buffett, investasi bulanan sebesar £500 saja sudah cukup untuk membangun kekayaan bersih sebesar tujuh digit. Begini caranya.
Daripada mengejar tren terkini atau mengejar peluang pertumbuhan terbesar, Buffett memilih jalur yang lebih sederhana. Dia berfokus secara eksklusif untuk menemukan perusahaan dengan kualitas terbaik yang melakukan perdagangan dengan harga diskon terhadap nilai intrinsiknya di industri yang dia pahami dengan sempurna.
Bahkan di sektor yang membosankan, peluang pembelian yang luar biasa dapat muncul bagi investor jangka panjang yang tetap fokus dan sabar sementara orang lain mengejar hype dalam upaya menjadi kaya dengan cepat.
Seperti yang dikatakan Buffett: “Waktu adalah teman dari perusahaan yang hebat, musuh dari perusahaan yang biasa-biasa sajaâ€. Dengan berinvestasi pada bisnis membosankan yang memiliki keunggulan kompetitif tahan lama yang memungkinkan mereka menginvestasikan kembali arus kas dengan tingkat pengembalian tinggi, proses penggabungan dapat dipercepat secara drastis.
Inilah cara Buffett mencapai rata-rata pengembalian tahunan sebesar 19,8% dalam jangka panjang. Sebagai perbandingan, itu S&P 500 telah menghasilkan total pengembalian rata-rata jangka panjang sebesar 10,6% per tahun – hampir setengahnya.
Dalam hal uang, berinvestasi sebesar £500 sebulan selama 30 tahun dengan tingkat pengembalian Buffett akan menghasilkan kekayaan generasi sebesar £10,9 juta dibandingkan dengan £1,3 juta yang dicapai oleh pasar saham AS.
Investor miliarder ini telah melakukan banyak investasi besar yang sukses sepanjang kariernya, termasuk di bidang investasi Coca-cola Dan American Express. Namun kemenangan lain yang kurang diketahui adalah investasinya Moody’s (NYSE:MCO).
Perusahaan ini adalah contoh sempurna dari tindakan strategi jangka panjang Buffett yang didorong oleh parit. Perusahaan jasa keuangan beroperasi sebagai duopoli yang hampir tidak terlihat, menghasilkan arus kas yang sangat besar dari penerbitan peringkat kredit setiap kali pemerintah, perusahaan, atau bank ingin meminjam uang dengan menerbitkan obligasi.
Dengan kata lain, perusahaan adalah pintu tol bagi pasar utang publik yang hampir tidak dapat dihindari. Buffett menyadari keunggulan yang tidak dapat disangkal ini beberapa dekade yang lalu. Dan sejak ia pertama kali mewarisi saham pada bulan Oktober 2000 setelah spin-off, keputusannya untuk tidak menjual saham tersebut telah menghasilkan total pengembalian sebesar 4,200%.
Mengingat hal tersebut, tidak mengherankan jika penggantinya di Berkshire Hathaway, Greg Abel, menggambarkan Moody’s sebagai perusahaan yang “selamanya”.
Saat ini, Moody’s terus menarik biaya pemeringkatan kredit yang sangat besar. Namun perusahaan juga telah mendiversifikasi aliran pendapatannya melalui solusi perangkat lunak analisis data & risiko untuk menghasilkan pendapatan yang lebih dapat diprediksi dan berulang.
Tesis Buffett tetap utuh. Dan dengan semakin berkembangnya pasar kredit swasta, hari-hari Moody’s sebagai perusahaan peracik kualitas yang membosankan tampaknya masih jauh dari selesai.
Tentu saja hal ini tidak berarti bebas risiko. Munculnya alat AI yang kuat dan murah dapat mengganggu cabang analisis terbaru mereka. Dan bisnis pemeringkatan intinya juga mengalami siklus yang sangat besar karena permintaan utang dapat bervariasi secara signifikan selama periode ketidakpastian ekonomi atau geopolitik.
Namun demikian, bagi investor yang mencari senyawa berkualitas ala Buffett, saham Moody’s pasti layak untuk dicermati.
Pos Ingin kebebasan finansial? Inilah formula membangun kekayaan Warren Buffett yang pertama kali muncul di The Motley Fool UK.
Lebih banyak membaca
Zaven Boyrazian tidak memiliki posisi di salah satu saham yang disebutkan. The Motley Fool UK tidak memiliki posisi di salah satu saham yang disebutkan. Pandangan yang diungkapkan terhadap perusahaan-perusahaan yang disebutkan dalam artikel ini adalah milik penulis dan oleh karena itu mungkin berbeda dari rekomendasi resmi yang kami buat dalam layanan berlangganan kami seperti Share Advisor, Hidden Winners, dan Pro. Di sini, di The Motley Fool, kami percaya bahwa mempertimbangkan beragam wawasan menjadikan kami investor yang lebih baik.
Motley Bodoh Inggris 2026
