Temukan saham unggulan di setiap siklus pasar. Bergabunglah dengan 7 juta investor menggunakan ide investasi Simply Wall St secara GRATIS.
-
Ingin tahu apakah First American Financial dengan harga sekitar US$63,31 menawarkan nilai wajar atau potensi diskon? Artikel ini berfokus pada apa yang mungkin tersirat dari harga saham saat ini.
-
Saham telah bergerak 8,7% selama 7 hari terakhir, sedangkan pengembalian 30 hari berada pada penurunan 3,6%, dengan pengembalian sebesar 3,7% tahun ini dan 10,2% selama setahun terakhir, memberikan Anda gambaran yang beragam untuk ditafsirkan.
-
Liputan terbaru berfokus pada bagaimana perusahaan asuransi menentukan harga risiko dalam perubahan suku bunga dan latar belakang pasar perumahan, dan First American Financial telah menjadi bagian dari diskusi tersebut ketika investor menilai kembali asuransi kepemilikan dan jasa keuangan terkait. Konteks tersebut membantu menjelaskan mengapa saham dapat mengalami perubahan jangka pendek bahkan ketika keadaan yang lebih luas tampak stabil.
-
Pada daftar penilaian Simply Wall St, First American Financial saat ini memiliki skor nilai 3 dari 6. Bagian selanjutnya akan membahas pendekatan penilaian standar sebelum diakhiri dengan cara yang lebih luas untuk memikirkan apa yang mungkin hilang dari pasar.
First American Financial memberikan pengembalian 10,2% selama setahun terakhir. Lihat bagaimana hal ini dibandingkan dengan industri Asuransi lainnya.
Model Excess Returns melihat berapa banyak keuntungan yang diharapkan dihasilkan suatu perusahaan melebihi keuntungan yang dibutuhkan investor ekuitas, dan kemudian mengaitkannya kembali dengan harga saham saat ini.
Untuk First American Financial, model ini menggunakan Nilai Buku sebesar US$53,92 per saham dan EPS Stabil sebesar US$2,08 per saham, berdasarkan median laba atas ekuitas selama 5 tahun terakhir. Input Nilai Buku Stabil adalah US$47,02 per saham, juga bersumber dari nilai buku median selama periode tersebut.
Tingkat pengembalian yang disyaratkan bagi pemegang saham, atau Biaya Ekuitas, ditetapkan sebesar US$3,28 per saham. Sebaliknya, input Excess Return adalah US$1,20 per saham dalam model, dengan rata-rata return on equity sebesar 4,43%. Angka-angka ini digabungkan untuk memperkirakan nilai kelebihan pengembalian yang berkelanjutan saat ini.
Atas dasar itu, penilaian Excess Returns menghasilkan nilai intrinsik sekitar US$13,46 per saham. Dibandingkan dengan harga saham saat ini sekitar US$63,31, hal ini menunjukkan bahwa saham tersebut diperdagangkan dengan harga premium yang besar, dengan selisih tersirat sekitar 370,2%.
Hasil: DIHARGAI TERLEBIH DAHULU
Analisis Kelebihan Pengembalian kami menunjukkan bahwa First American Financial mungkin dinilai terlalu tinggi sebesar 370,2%. Temukan 58 saham undervalued berkualitas tinggi atau buat screener Anda sendiri untuk menemukan peluang nilai yang lebih baik.
Kunjungi bagian Penilaian dalam Laporan Perusahaan kami untuk rincian lebih lanjut tentang bagaimana kami mencapai Nilai Wajar untuk First American Financial ini.
P/E adalah tolok ukur yang berguna bagi perusahaan mapan dan menguntungkan karena P/E mengaitkan jumlah yang Anda bayarkan untuk setiap saham secara langsung dengan pendapatan yang mendukung saham tersebut. Ini memberikan gambaran singkat tentang berapa banyak dolar yang saat ini dibayarkan investor untuk setiap dolar keuntungan.
Apa yang dianggap sebagai P/E “normal” atau “wajar” biasanya mencerminkan bagaimana pasar memandang prospek pertumbuhan dan profil risiko perusahaan. Perkiraan pertumbuhan yang lebih tinggi atau risiko yang dirasakan lebih rendah dapat membenarkan kelipatan yang lebih tinggi, sementara pertumbuhan yang lebih lambat atau risiko yang lebih tinggi seringkali menghasilkan kelipatan yang lebih rendah.
First American Financial saat ini diperdagangkan dengan P/E 10,42x. Nilai tersebut mendekati rata-rata P/E industri Asuransi sebesar 11,40x dan rata-rata peer group sebesar 10,15x, sehingga pada nilai nominalnya, harga saham tersebut setara dengan perusahaan sejenis. Rasio Wajar Simply Wall St untuk First American Financial adalah 11,99x, yang merupakan perkiraan kepemilikan P/E berdasarkan faktor-faktor seperti karakteristik pendapatan, industri, margin keuntungan, kapitalisasi pasar, dan profil risiko. Rasio Wajar ini bisa lebih informatif daripada perbandingan sederhana dengan perusahaan sejenis karena rasio ini menyesuaikan fitur spesifik perusahaan tersebut. Dengan Rasio Wajar di atas P/E saat ini sebesar 10,42x, maka saham tersebut dianggap undervalued pada metrik ini.
Hasil: DIremehkan
Rasio P/E menceritakan satu hal, tetapi bagaimana jika peluang sebenarnya ada di tempat lain? Mulailah berinvestasi pada warisan, bukan eksekutif. Temukan 18 perusahaan teratas yang dipimpin oleh pendiri kami.
Sebelumnya telah disebutkan bahwa ada cara yang lebih baik untuk memahami penilaian. Narasi memungkinkan Anda melampirkan cerita yang jelas tentang First American Financial ke angka-angka dengan menghubungkan pandangan Anda tentang pendapatan, pendapatan, dan margin di masa depan ke perkiraan dan kemudian ke nilai wajar, semuanya dalam halaman Komunitas Simply Wall St. Di sana Anda dapat melihat, misalnya, seorang investor membangun Narasi berdasarkan nilai wajar analis yang lebih tinggi sebesar US$90 dengan efisiensi yang didorong oleh teknologi yang lebih kuat dan pendapatan yang terdiversifikasi, sementara investor lainnya menggunakan pandangan yang lebih rendah sebesar US$72 dengan lebih mempertimbangkan risiko peraturan dan real estat. Keduanya dapat langsung melihat bagaimana Nilai Wajarnya dibandingkan dengan harga saat ini sebesar US$63,31 dan bagaimana kesenjangan tersebut berubah seiring dengan adanya berita atau pendapatan baru yang tercermin dalam model.
Menurut Anda, apakah ada cerita lain di First American Financial? Kunjungi Komunitas kami untuk melihat apa yang dikatakan orang lain!
Artikel oleh Simply Wall St ini bersifat umum. Kami memberikan komentar berdasarkan data historis dan perkiraan analis hanya dengan menggunakan metodologi yang tidak memihak dan artikel kami tidak dimaksudkan sebagai nasihat keuangan. Ini bukan merupakan rekomendasi untuk membeli atau menjual saham apa pun, dan tidak mempertimbangkan tujuan Anda, atau situasi keuangan Anda. Kami bertujuan untuk memberikan Anda analisis terfokus jangka panjang yang didorong oleh data fundamental. Perhatikan bahwa analisis kami mungkin tidak memperhitungkan pengumuman perusahaan terbaru yang sensitif terhadap harga atau materi kualitatif. Simply Wall St tidak memiliki posisi di saham mana pun yang disebutkan.
Perusahaan yang dibahas dalam artikel ini termasuk FAF.
Punya tanggapan tentang artikel ini? Khawatir dengan isinya? Hubungi kami secara langsung. Atau, kirim email ke editorial-team@simplywallst.com
